Yapay Zeka Destekli Yatırım Danışmanlığı: Geleceğin Yatırım Stratejileri Algolar​

Yapay zeka, son yıllarda pek çok alanda karşımıza çıkan ve tüm dünyada etkisi hızla yayılan gelişmelerden biri. Başlangıçta yalnızca basit işlemleri yerine getirebiliyorken temellerinin ilk atılmasından bugüne büyük sıçramalar gerçekleştiren yapay zeka, bugün çok daha karmaşık ve en önemlisi insan zekasına yakın işlevleri yerine getirebiliyor.

Gelişen teknoloji sayesinde, farklı stratejilerle desteklenmeye devam eden ve günden güne daha zor yapıdaki iş ve görevler için de hazır hale gelen yapay zekanın etkisi yalnızca teknoloji veya bilişim sektörleriyle sınırlı değil. Günümüzde sağlıktan ulaşıma, eğitimden sosyal medya algoritmalarına kadar pek çok alanda yapay zekanın nasıl gelişim gösterdiğine şahit olmak mümkün. Yatırım sektörü de bu dönüşüme dahil.

Özellikle büyük veri işleme, tahmin ve analiz yetenekleri sayesinde, yapay zeka yatırım dünyasında yepyeni bir dönemin kapısını aralıyor. Yatırımcılar, piyasalardaki anlık dalgalanmaları takip eden ve inceleyen, risk yönetimi yapabilen stratejilerle geliştirilmiş yapay zeka sistemlerinden faydalanırken daha verimli yatırımlar yapabiliyor. Bireylerin veya şirketlerin uzun vadeli hedeflerine ulaşabilmek ve ellerindeki kaynakları en verimli şekilde değerlendirebilmek için kritik olan yatırım stratejileri, piyasaların hareketliliği ve çoğu zaman öngörülemezliği nedeniyle oldukça hassas planlamalar gerektiriyor. Bu noktada yapay zeka destekli yatırım, güvenilir bir araç olarak ön plana çıkıyor.

Yapay zeka, yatırım dünyasına neler sunuyor?

Yatırım, hem bireylerin hem de kuruluşların bugününe yön verirken geleceğini de şekillendiren en güçlü araçlardan biri ve çok geniş bir yelpazede seçeneklere sahip. Yatırım denince akıllara ilk olarak gayrimenkuller, ev, arsa, araba gibi alımlar gelse de hisse senetlerinden emtialara, dijital varlıklardan kripto paralara kadar çok sayıda yatırım türü mevcut. Bu çeşitlilik de aslında yapay zekanın önemini ve yatırım dünyasındaki varlığını bir kez daha ön plana çıkarıyor. Çünkü böylesi bir alanda en güvenilir, en hızlı, en verimli sonuçlara ulaşmak için büyük verilerin en hassas şekilde analiz edilmesi, piyasaların anlık olarak takip edilmesi gerekiyor.

Yapay zeka destekli yatırım danışmanlığı da tam bu noktada devreye giriyor ve verileri en optimize şekilde analiz ederek gerçek zamanlı, tarafsız ve kişiselleştirilmiş tavsiyeler sunuyor. Yapay zeka destekli yatırım stratejileri, bireylerin ve/veya şirketlerin mali hedeflerini daha iyi anlamanın yanı sıra piyasadaki dalgalanmaları da en iyi şekilde analiz ederek riskleri minimize eden ve özelleştirilmiş yatırım tavsiyeleri sağlıyor.

Portföy yönetiminden farklı yatırım türlerinin karşılaştırılmasına, mevcut piyasa koşullarının en doğru ve tarafsız şekilde değerlendirilmesinden gelecekteki olası senaryoların analizine kadar yapay zeka, yatırım dünyasını iyileştirecek ve yatırımcıların işlerini kolaylaştırırken risklerini düşürecek pek çok fayda sunuyor.  Üstelik piyasaların hızlı doğasında yatırım fırsatlarını kaçırmamak, risklerden ise korunmak için anlık değişiklikleri analiz ederek dalgalanmalara en hızlı ve en doğru şekilde tepki verebiliyor. Ayrıca, yapay zekanın sürekli öğrenme ve kendini geliştirme özelliği sayesinde her zaman daha iyi yatırım stratejilerine sahip olmak mümkün hale geliyor, dolayısıyla yatırımcıların sürdürülebilir ve uzun vadeli yatırım planları için yapay zeka destekli yatırım danışmanlığını tercih etmeleri kaçınılmaz oluyor. Tam da bu noktada “algoritmik trade” veya kısaca “algo trade” dediğimiz güçlü bir yardımcı karşımıza çıkıyor ve geleceğin yatırım stratejilerini şekillendiriyor.

Algo 101: Geleceğin yatırım stratejileri nasıl şekilleniyor?

Bireylerin, finans ve yatırım konusundaki bilgi ve deneyimleri ne kadar güçlü olursa olsun duygulardan arınarak karar vermek oldukça zor. Oysa ki bu denli hareketli ve çoğu zaman sert tepkiler gösteren piyasalarda hayatta kalmak, başarı elde etmek, o dalgalanmalarla adeta sörf yapabilmek, duygusal bir zayıflığı kaldırabilecek kurguda değil. Diğer bir deyişle panikle alım-satım yapmak, sürekli korkulu veya endişeli bir ruh hali ile yatırım yapmaya, varlıkları yönetmeye çalışmak, verimli olmadığı gibi oldukça da riskli. Dolayısıyla akıllı olduğu kadar tarafsız, güvenilir ve duyguların baskınlığı tarafından engellenmeyen bir yardımcıya ihtiyaç olduğu kesin; yani “algolara”.

Kısaca algolar olarak da adlandırılan algo trade veya algoritmik trade, yatırım dünyasının yeni odak noktası. Amerika gibi gelişmiş ve büyük hacme sahip ülkelerde daha uzun zamandır yatırım dünyasını şekillendiren, ülkemizde ise daha yeni yeni sistemlere dahil edilen ve yaygınlaşan algolar, bireylerin ve şirketlerin yatırımlarını iyileştirme gücüne sahip kritik araçlar. Odeabank Hazine, Analitik ve Algo Modelleme Danışmanı Emre Pabuçcu, Odeabank’ın Yatırım Odaklı Podcast serisine konuk olduğu “Kazanmanın Algoritmik Formülü: Yatırımda Algo Trade” bölümünde algoların yatırım dünyasında neden önemli olduğunu oldukça anlaşılır bir şekilde aktarıyor. Algoların, aslında hayatımızın her anında olduğunu, günlük rutinlerimizden alışveriş alışkanlıklarımıza kadar her alanda algoların yer aldığını basit örneklerle açıklayan Emre Pabuçcu, yatırım dünyasında da güvenilir bir araç olduğunu dinleyicilerle paylaşıyor.

Günümüz dünyasının kaotikliği içerisinde piyasaları sürekli olarak dinlemenin çok zor olduğunu belirten Emre Pabuçcu, bu kadar hareketli platformlarda saniyelerin bile çok büyük önem arz ettiğinin altını çiziyor. Saniye saniye takip etmenin zorluğunu ortadan kaldıran algoların ise ara vermeden, uyumadan, durmadan, “su bile istemeden” çalıştığını, bu nedenle de yatırımları yönetme konusunda insanlardan çok daha başarılı olduğunu belirtiyor.

İnsanların çoğu zaman panikle kararlar verdiğini, ne kadar aklı ön planda tutmaya çalışsalar da duyguların, iç güdülerin esiri olarak yanlış kararlar alabilme ihtimallerinin olduğunu vurgulayan Pabuçcu, “İnsan akıllı bir varlık evet ama panik. O zaman panik kısmını atlatabilirsek, aklı koyup algomuza verirsek, muhteşem bir sonuç alırız.” diyor podcast bölümünde ve şunu da ekliyor: “Algo, sizin görünmeyen gözünüz, piyasaları izleyen (eagle eye) kartal gözünüzdür. O, alır-satar, size haber verir, sizin hayatınızı kolaylaştırır.”

Diğer bir deyişler algolar yatırım dünyasında çok daha akıllı davranıp, duygulardan arınmış, panikle verilmemiş kararlar alırken, durmadan çalışmaya devam etme ve 7/24 işlem yapabilme becerileriyle de piyasaların sertliği karşısında aktif rol oynayabiliyor. En önemlisi de Emre Pabuçcu’nun da dediği gibi “Sizi sizden koruyor.” Örneğin siz herhangi bir hisse senedi veya kripto para gibi alım-satımlar yaparken kararsızlık yaşadığınızda ya da emin olamadığınızda panikle doğru olmayan ve yatırımlarınızın geleceği için olumsuz sonuçlar doğurabilecek bir karar almaya meyilli olsanız bile algonuz sizi sizden koruyarak en iyi sonuçlar için alım veya satım yapabiliyor. Çünkü sistemi tanıyor, sizin düşünce tarzınızı biliyor, piyasaların analizini yapıyor ve sizi zarara sokmamayı önceliklendiriyor. Bu nedenle de gerektiğinde sizi zarardan kurtarabiliyor. Siz uyurken bile çalışmaya devam ederek en doğru stratejileri uygulamak için çalışıyor. Dolayısıyla yatırım dünyasının yıldızı oluyor. Bireylerin sahip olduğu heyecan, korku, kaygı yatırımlara gölge düşürürken, algolar gerekeni yaparak kârı korumaya çalışıyor.

Bu konuda daha fazlasını öğrenmek ve yatırım dünyasında daha başarılı adımlar atmak için Yatırım Odaklı Podcast serisinin “Kazanmanın Algoritmik Formülü: Yatırımda Algo Trade” bölümünü hemen tıklayıp dinleyebilirsiniz.